Crypto belasting berekenen
Door Redactie PlatformCrypto.nl · Laatst gecontroleerd op
Vul de waarde van je crypto op 1 januari in, of upload je Bitvavo-export, en zie direct hoeveel box 3-belasting je ongeveer betaalt. De tool rekent met de bedragen van de Belastingdienst voor 2025 en 2026 en werkt helemaal in je eigen browser: we ontvangen en bewaren niets.
Vul de waarde van je crypto op 1 januari in.
De uitkomst verschijnt direct hier.
Hoe rekent de tool?
De tool volgt de berekening van de Belastingdienst voor box 3 (de overbruggingsregeling). Voor 2026:
- Rendement per soort vermogen. Je crypto en overige beleggingen krijgen een verondersteld rendement van 6%, spaargeld 1,28%(voorlopig). Schulden boven de schuldendrempel van € 3.800 per persoon tellen negatief mee tegen 2,70%(voorlopig).
- Effectief rendementspercentage. Het totale rendement gedeeld door je vermogen (de rendementsgrondslag).
- Belast vermogen. Je vermogen min het heffingsvrij vermogen van € 59.357 per persoon.
- Voordeel uit sparen en beleggen. Het belaste vermogen maal het effectieve rendementspercentage.
- Belasting. Over dat voordeel betaal je 36%.
We hebben de berekening gecontroleerd met de rekenvoorbeelden van de Belastingdienst voor 2026. De uitkomsten wijken hooguit € 1 af, doordat de Belastingdienst tussentijds afrondt.
Met welke bedragen rekent de tool?
| Parameter | 2026 | 2025 |
|---|---|---|
| Heffingsvrij vermogen per persoon | € 59.357 | € 57.684 |
| Forfaitair rendement banktegoeden | 1,28%(voorlopig) | 1,37% |
| Forfaitair rendement overige bezittingen (o.a. crypto) | 6% | 5,88% |
| Forfaitair rendement schulden | 2,70%(voorlopig) | 2,70% |
| Schuldendrempel per persoon | € 3.800 | € 3.800 |
| Tarief box 3 | 36% | 36% |
| Aangifte verplicht boven (per persoon) | € 38.479 | € 37.395 |
Bron: Belastingdienst: Berekening box 3-inkomen 2026 (belastingdienst.nl/wps/wcm/connect/nl/box-3/content/berekening-box-3-inkomen-2026) · Wet IB 2001 art. 2.13, 5.3, 5.5 · Belastingdienst: Berekening box 3-inkomen 2025 (belastingdienst.nl/wps/wcm/connect/nl/box-3/content/berekening-box-3-inkomen-2025) · Wet IB 2001 (versie 2025) · Staatscourant 2026, 3708
Heb je een fiscaal partner, dan rekent de tool met jullie gezamenlijke vermogen en een dubbel heffingsvrij vermogen en schuldendrempel. Hoe jullie het belaste inkomen verdelen, kies je zelf in de aangifte.
Wat heb je nodig?
- De waarde van je crypto op 1 januari per platform. Die staat in het jaaroverzicht, zoals het Bitvavo jaaroverzicht.
- Of je Bitvavo-transactiegeschiedenis (CSV). Kies bij het exporteren je volledige geschiedenis. De tool rekent je bezit op 1 januari terug en waardeert het tegen de koers van Bitvavo op 1 januari om 00:00. Het bestand wordt alleen in je browser gelezen.
- Crypto in een eigen wallet of op een buitenlands platform: tel die waarde erbij op.
- Optioneel je overige vermogen: spaargeld, beleggingen en schulden. Box 3 kijkt naar je totale vermogen, dus zonder die bedragen rekent de tool alsof crypto je enige vermogen is.
Wat de tool niet doet
- Werkelijk rendement. De tool rekent met het forfaitaire rendement. Was je werkelijke rendement lager, bijvoorbeeld door een koersdaling, dan kun je dat met de tegenbewijsregeling doorgeven. Lees hoe dat werkt bij werkelijk rendement box 3.
- Box 1. Inkomsten uit bijvoorbeeld mining kunnen in box 1 vallen. Die rekent de tool niet mee.
- Andere platforms dan Bitvavo. Exports van andere platforms lezen we nog niet; vul die waarde zelf in. Een overzicht van wat je aan kosten betaalde volgt later.
Hoe je de waarde invult in je aangifte, lees je bij crypto opgeven in je aangifte. Alles over crypto en belasting staat op crypto belasting.
Veelgestelde vragen
Hoeveel belasting betaal je over crypto?
Over 2026 rekent de Belastingdienst met een verondersteld rendement van 6% op de waarde van je crypto op 1 januari. Over dat rendement betaal je 36% belasting, maar alleen over het deel van je vermogen boven het heffingsvrij vermogen. Hoeveel dat voor jou is, zie je met de rekentool op deze pagina.
Hoeveel crypto is belastingvrij?
Er is geen apart vrij bedrag voor crypto. Je hele box 3-vermogen, dus spaargeld, beleggingen en crypto min schulden, is vrijgesteld tot het heffingsvrij vermogen: € 59.357 per persoon in 2026, het dubbele met een fiscaal partner. Heb je alleen crypto en blijft de waarde op 1 januari daaronder, dan betaal je geen box 3-belasting.
Welke waarde van mijn crypto vul ik in?
De waarde op 1 januari om 00.00 uur van het jaar waarover je aangifte doet, tegen de koers van het platform waar je de crypto hebt. Die waarde staat in het jaaroverzicht van je platform. Tel crypto in eigen wallets en op andere platforms erbij op.
Worden mijn gegevens opgeslagen?
Nee. De berekening gebeurt volledig in je browser. De bedragen die je invult, worden niet naar onze server gestuurd en niet bewaard.
Waarom kan mijn aanslag afwijken van de uitkomst?
De tool geeft een indicatie volgens de forfaitaire regeling. De Belastingdienst rondt tussentijds af, de percentages voor banktegoeden en schulden over 2026 zijn nog voorlopig, en je aanslag hangt af van alles wat je in je aangifte opgeeft. Was je werkelijke rendement lager, dan kun je dat met de tegenbewijsregeling doorgeven en betaal je mogelijk minder.